Operacje w systemie

Jakie transakcje są możliwe do wykonania w systemie db powerNET?

db powerNET umożliwia wykonanie następujących rodzajów transakcji: Szczegółowa informacja o rachunku oraz kontach z nim związanych, szczegółowa informacja o wyciągach bankowych, Przelewy - składanie zleceń przelewów oraz import przelewów masowych, Lokaty - szczegółowa informacja o lokatach, zakładanie i likwidacja lokat terminowych, Kontrahenci - szczegółowa informacja o kontrahentach, dodawanie, usuwanie i importu bazy kontrahentów, Szczegółowa informacja o oprocentowaniu lokat.

Jakie informacje o rachunku mogę uzyskać w systemie?

System umożliwia dostęp do następujących informacji: Szczegółowe informacje o dostępnych kontach, otwartych w ramach rachunku oraz o rachunku, Aktualne saldo rachunków, w tym informacje o: zablokowanych środkach, księgowej kwocie dostępnej, saldzie początkowym na początek dnia, obrotach bieżących po stronach "Winien" i "Ma", saldzie bieżącym. Lista operacji wykonanych w danym dniu wraz z możliwością wydruku, Informacje o zleceniach w realizacji. Informacje są dostępne w opcji "Rachunki".

Czy w ramach grupy rachunków mogą znajdować się rachunki prowadzone w różnych walutach?

Tak. W podglądzie rachunków będzie widoczne łączne saldo rachunków znajdujących się w grupie, podane w PLN i przeliczone po wewnętrznym kursie kupna danej waluty.

Jakie informacje o wyciągach z rachunku mogę uzyskać w systemie?

db powerNET umożliwia wyświetlenie listy wyciągów z rachunku z dowolnie wybranego okresu. Każdy z wyciągów zawiera następujące informacje: data wyciągu, saldo otwarcia wyciągu, saldo zamknięcia wyciągu, liczbę i sumę operacji po stronie Winien, liczbę i sumę operacji po stronie Ma. db powerNET umożliwia wykonanie następujących operacji na wyciągach: Wyświetlenie listy wyciągów z rachunku, Wyszukiwanie operacji na wyciągach, Wydrukowanie wyciągu z systemu, Pobranie danych z wybranych lub wszystkich wyciągów do pliku,

Do jakiego formatu system db powerNET eksportuje wyciągi?

System jest w stanie wyeksportować wyciągi i zapisać je w następujących formatach: XML, Format liniowy, SWIFT MT940.

Za jaki okres można uzyskać informacje o wyciągach z systemu?

Lista wyciągów obejmuje wyciągi do 90 miesięcy wstecz, od momentu udostępnienia db powerNET dla Firmy.

Jaki jest mechanizm generowania wyciągów z transakcji wykonanych dnia poprzedniego?

Wyciągi z transakcji wykonanych dnia poprzedniego lub obejmujące transakcje od ostatniej sesji pracy z systemem do dnia poprzedniego są automatycznie generowane przez system w przeciągu kilku lub kilkunastu minut od momentu zalogowania do systemu. Moment generowania aktualnych wyciągów jest ściśle związany z aktualizacją bazy danych transakcji. Dlatego aktualne wyciągi będą dostępne po godzinie 9:00 rano. Bezpośrednio po zalogowaniu do systemu użytkownik ma dostęp do wszystkich wyciągów, wygenerowanych podczas poprzednich sesji pracy z systemem.

Jakie informacje o kredycie w rachunku bieżącym mogę uzyskać w systemie?

System umożliwia uzyskanie informacji o środkach własnych zgromadzonych na rachunku powiększonych o dostępne środki związane z kredytem w rachunku bieżącym.

Jakie typy przelewów są możliwe do wykonania w systemie?

db powerNET, Elektroniczne Centrum Finansowe dla Biznesu umożliwia wykonanie następujących przelewów: przelew zwykły, przelew do ZUS, przelew podatku, przelew zagraniczny.

Jak działa lista przelewów i archiwum przelewów?

Lista przelewów zawiera listę wszystkich przelewów, obecnie realizowanych jak i już zrealizowanych przez system, niezależnie od obecnego statusu realizacji przelewu. Archiwum przelewów zawiera tylko transakcje o statusie zamkniętym - zrealizowane, odrzucone lub usunięte. Transakcje z listy przelewów są przenoszone do archiwum tylko raz dziennie, podczas pierwszego otwarcia archiwum przez użytkownika, który posiada uprawnienia do archiwizacji. Zmiany na liście przelewów i archiwum są widoczne dla wszystkich użytkowników.

Kiedy i w jaki sposób są realizowane dyspozycje przelewów, złożone za pośrednictwem db powerNET?

Przelewy zwykłe Przelewy zwykłe w PLN są przesyłane do realizacji co 15 minut. Po przesłaniu przelewu przez system dyspozycja przelewu uzyskuje status "zrealizowany". Status "zrealizowany" oznacza, że przelew obciążył Państwa rachunek i czeka na najbliższą sesję rozliczeniową, którą zostanie wysłany z banku. Przelewy podatku, do ZUS i zagraniczne Przelewy podatku są przesyłane do realizacji cztery razy dziennie. W przypadku tych przelewów status "zrealizowany" oznacza, że przelew obciążył Państwa rachunek i został już wysłany z banku. Przelewy do ZUS i przelewy zagraniczne są realizowane tylko raz dziennie. Przelewy do ZUS są realizowane w trakcie ostatniej sesji rozliczeniowej około godziny 18:00. Przelewy zagraniczne są realizowane raz dziennie, w trakcie sesji rozliczeniowej około godziny 14:00. W przypadku tych przelewów status "zrealizowany" oznacza, że przelew obciążył Państwa rachunek i został już wysłany z banku. Zarówno dyspozycje przelewu do ZUS, złożone po godzinie 18:00 jak i dyspozycje przelewu zagranicznego złożone po godzinie 14:00 danego dnia będą zrealizowane dopiero w ciągu kolejnego dnia roboczego.

Czy db powerNET udostępnia zlecenia stałe?

Nie, w chwili obecnej db powerNET nie umożliwia składania zleceń stałych.

Jakie operacje dotyczące lokat można wykonać w systemie?

Zakładanie nowych lokat, Zrywanie istniejących lokat, Dostęp do archiwum informacji o lokatach, w tym wyświetlenie i wydruk raportów z lokat, Przeglądanie tabeli oprocentowania lokat.

Jakie operacje można wykonać w systemie w związku z kontrahentami?

Dodawanie, edycję i usuwanie danych kontrahenta, Przeglądanie kontrahentów klienta, Dostęp do archiwum informacji o kontrahentach, Import listy kontrahentów w pliku.

Czy kontrahent zdefiniowany przez jednego z użytkowników w firmie, będzie widoczny dla innych         użytkowników?

Tak. Wszyscy użytkownicy w firmie mają dostęp do wspólnego katalogu kontrahentów.

W jakim formacie plików można importować informacje dotyczące przelewów, lokat lub kontrahentów?

Wszelkie informacje zawarte w plikach można importować w następujących formatach: XML, VideoTel (imp), TXT - format liniowy.

Czy można uzyskać informacje o numerach rozliczeniowych banków?

Tak, db powerNET oferuje dostęp do tabel z numerami rozliczeniowymi innych banków krajowych oraz adresów SWIFT banków zagranicznych.

Czy można uzyskać informacje o numerach rachunków urzędów skarbowych?

Tak, db powerNET oferuje dostęp do tabel z numerami rachunków urzędów skarbowych.

Kiedy można zmieniać lub anulować zatwierdzone transakcje?

Transakcje można zmienić lub anulować przed wysłaniem ich do Banku.

Kiedy będą realizowane zlecenia złożone za pośrednictwem db powerNET?

Wszystkie transakcje wykonywane za pośrednictwem db powerNET będą wykonywane w takim samym trybie jak transakcje w Oddziale Banku.

Kiedy są pobierane opłaty za transakcje wykonane przy użyciu db powerNET?

Opłaty za transakcje są pobierane w momencie zrealizowania transakcji przez bank.

Jaki kurs walut jest brany pod uwagę przy wykonywaniu operacji w walutach obcych?

Operacje wykonywane w walutach obcych lub wykonywane z zastosowaniem przeliczeń waluty obcej na walutę polską są przeliczane po kursach kupna i sprzedaży dewiz obowiązujących w Banku na podstawie tabeli kursów kupna i sprzedaży waluty polskiej w stosunku do walut obcych, obowiązującej w dniu wykonania operacji.